01
银行流水对账
读取『银行流水.csv』『账面.csv』，按日期+金额匹配，列未达/差异，给复核建议
复制 · 粘过去就跑
让财务数据可理解、可共享
让 AI 进入真实工作流，不止对话框
把制度、流程、案例沉淀下来
权限、审计、隔离同步建设
读取桌面『银行流水6月.csv』和『账面记录6月.csv』， 按 日期+金额 逐笔匹配； 列出所有未达账项和金额差异，标注类型 （银行未达/企业未达/金额差异）， 对每笔给出复核建议，输出差异表。
| 日期 | 摘要 | 银行 | 账面 | 差异类型 |
|---|---|---|---|---|
| 2026-06-15 | 供应商付款B | 8000 | 800 | 金额差异 |
| 2026-06-20 | 办公采购 | 0 | 3000 | 企业未达(银未收/付) |
| 2026-06-28 | 客户回款A | 50000 | 0 | 银行未达(企未收/付) |
| 2026-06-29 | 手续费 | 1200 | 0 | 银行未达(企未收/付) |
读取『销售合同_脱敏.pdf』， 提取金额/付款/违约/验收/管辖条款， 按风险等级（高/中/低）标注， 对高/中风险给出修改建议，输出审查表。
| 条款 | 约定内容 | 风险 | AI 建议 |
|---|---|---|---|
| 合同金额 | 人民币 1,280,000 元（含税） | 低 | 金额明确，无歧义 |
| 付款节奏 | 首期 30% 签约后 5 个工作日内支付；尾款 70% 于「验收合格后」支付 | 中 | 「验收合格」无明确时限与标准，建议写「验收报告签署后 10 个工作日内」 |
| 交付周期 | 签约后 45 个工作日内完成交付 | 低 | 节点清晰 |
| 逾期违约金 | 乙方逾期交付，每日按合同总额 5% 向甲方支付违约金 | 高 | 5%/日≈年化 1825%，远超司法实践上限（约 LPR 4 倍≈0.04~0.05%/日），法院极大概率调减，建议改为 0.05%/日 |
| 验收标准 | 以乙方自测报告为准 | 高 | 无第三方/共同验收，甲方权益无保障，建议改为「双方共同验收并签署报告」 |
| 质保期 | 自验收合格起 12 个月 | 低 | 行业常规 |
| 保密义务 | 乙方永久承担保密义务 | 中 | 「永久」过苛且难执行，建议设 3~5 年期限 |
| 争议管辖 | 由甲方所在地人民法院管辖 | 低 | 对甲方有利，乙方可接受 |
读取 4 个事业部 Excel， 清洗异常值（负收入剔除、缺失成本反推）， 计算各事业部收入/利润环比， 合并成一张集团汇总表。
| 事业部 | 收入 | 成本 | 利润 | 收入环比 | 利润环比 |
|---|---|---|---|---|---|
| 事业部A | 1200000 | 800000 | 400000 | 9.1% | 17.6% |
| 事业部B | 950000 | 650000 | 300000 | 8.0% | 7.1% |
| 事业部D | 680000 | 450000 | 230000 | 4.6% | 4.5% |
读取财务数据， 按监管报送模板（资产负债表简表+利润表）Mapping， 自动取数填列，所有者权益轧差校验， 输出可报送初稿。
| 资产负债表项目 | 金额 | 取数说明 |
|---|---|---|
| 流动资产 | 2100000 | 来自科目余额表 |
| 非流动资产 | 3700000 | 资产总计-流动资产 |
| 资产总计 | 5800000 | — |
| 流动负债 | 1500000 | 来自科目余额表 |
| 非流动负债 | 800000 | 负债总计-流动负债 |
| 负债总计 | 2300000 | — |
| 所有者权益 | 3500000 | 资产-负债自动轧差 |
字段对得上、口径说得清、变化找得到原因
把"数据事实"和"待核查假设"分开，降低误判
经营表现偏强；增长来自游戏、AI 增强广告、云与企业服务；主要风险：AI 投入、游戏周期、广告景气与金融科技监管。
合同初审、报销初审、高置信对账匹配——把重复劳动从人身上卸下来。
全量审计扫描（抽样→100%）、异常资金链路、材料智能预审——财务最独特的真价值。
要确定性、可审计、合规——AI 不能当决策者。颠覆式突破在别处，不在这里。
税务筹划、审计意见、估值——AI 给素材，你下结论
网银 U 盾、需人脸的环节——它进不去，也别让它进
未脱敏的客户数据、敏感信息——先授权再处理
合同签署、报备——AI 不背锅，签字人还是你
跨系统十步以上——拆成小任务，逐步复核更稳
经验在个人脑中，分析方法难复制，遇到复杂任务靠加班。
经验拆成角色（主理人 / 财务管家 / 数据 / 诊断 / 汇报），方法沉淀成流程，多任务并行协作。
从资料到结论，从单点到看板，从个人到团队——决策有据、过程可追、风险可控。
对账、报表或周报里最烦的一件，今天交给它。
别重做一遍——审它标红的那几笔就够了。
把今天看到的，变成你下周的例行动作。